BIMBANK déploie la solution avancée SmartVista Enterprise Fraud Management de BPC pour devenir le leader en matière de protection contre la fraude en temps réel en Mauritanie

BIMBANK, première banque islamique de Mauritanie Mauritanie et parmi les pionniers dans le domaine de la banque numérique, a choisi la solution avancée SmartVista Fraud Management de BPC, leader mondial des solutions de paiement, afin de mettre en place une prévention de la fraude à l’échelle de l’entreprise, se conformer pleinement aux exigences de la Banque Centrale de Mauritanie et assurer une protection en temps réel sur l'ensemble de ses cartes, de ses services bancaires de base et de ses canaux numériques.

Au cours des deux dernières années, dans le cadre d’un programme visant à renforcer la sécurité des paiements au niveau national, la Banque Centrale de Mauritanie a renforcé la réglementation en matière de lutte contre la fraude, imposant une surveillance en temps réel, des alertes automatisées et des rapports détaillés couvrant tous les canaux de paiement. Parallèlement, l’augmentation du volume des paiements électroniques a attiré des fraudeurs modernes qui, s’ils n’étaient pas détectés, auraient pu entraîner des pertes significatives pour les banques.

BIMBANK a considéré qu’une solution moderne et évolutive de gestion de la fraude constituait une étape essentielle pour préserver la confiance dans ses services. Animée par l’ambition de devenir l’institution financière la plus fiable du pays, BIMBANK a recherché une plateforme pérenne capable de remplacer un ancien système de lutte contre la fraude, de satisfaire des exigences réglementaires plus strictes et d'évoluer avec l'augmentation du volume des transactions.

BPC SmartVista a répondu à cette vision en renforçant la protection des canaux de BIMBANK grâce à des fonctionnalités avancées de gestion de la fraude. Le projet, réalisé en deux phases, a d’abord permis de connecter le switch cartes et le core banking de la banque, puis d’intégrer les modules de banque digitale. Les analystes disposent désormais d’une vue consolidée des risques et d’un moteur de règles dynamique combinant une surveillance en temps réel et quasi temps réel. La solution comprend un système de scoring adaptatif des règles, des notifications instantanées (SMS, e-mail, push) et une suite avancée de gestion des cas, le tout hébergé en local pour respecter les règles locales en matière de souveraineté des données. Tout est interconnecté grâce aux capacités d’intégration flexibles de SmartVista, permettant de relier les services tiers et les modules internes à la solution de gestion de la fraude.

Depuis son lancement, grâce à SmartVista Fraud Enterprise Management, la banque a intercepté toutes les transactions potentiellement frauduleuses sur l’ensemble des canaux, offrant ainsi à BIMBANK, pour la première fois, des outils puissants pour prévenir la fraude et obtenir des analyses exploitables sur des schémas de fraude complexes, en vue d’élaborer sa stratégie future de gestion de la fraude et des risques. BPC et BIMBANK poursuivront l’optimisation de la logique de détection, en ajoutant des modèles de scoring basés sur le Machine Learning et des rapports enrichis pour renforcer davantage les contrôles préventifs.

Nabil Benhmida, Sales Manager Afrique Francophone, BPC, a déclaré: «Chaque institution a besoin d’outils éprouvés pour anticiper, prévenir et stopper la fraude sur tous ses canaux d’activité. La conception modulaire et avancée de SmartVista permet à BIMBANK d’intégrer de nouveaux canaux dans un réseau centralisé unique, de se conformer aux exigences réglementaires et de garder une longueur d’avance sur les menaces émergentes en Mauritanie. BPC aide les banques de premier et de second rang, les fintechs, les PME et d’autres acteurs à proposer des solutions innovantes, fiables et de premier plan, adaptées aux besoins et aux tendances actuels et futurs des paiements.»

Abdellahi AHMEDNE, Directeur Informatique de BIMBANK, a ajouté: «Avant BPC SmartVista Enterprise Fraud Management, nous ne disposions pas des outils avancés nécessaires pour détecter la fraude à temps. Aujourd’hui, nous pouvons voir, arrêter et enquêter sur les événements en temps réel. La plateforme éprouvée de BPC soutient notre stratégie visant à faire de BIMBANK le leader de la banque sécurisée en Mauritanie.»